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SUPERIORAML 2.0

IdentityMind 2.0 ofrece la próxima generación de soluciones para prevención de lavado de dinero (PLD) y soluciones de verificación de identidades, que te permiten determinar rápida y fácilmente cuales son las identidades digitales confiables y al mismo tiempo cumplir con las regulaciones PLD.

 

La plataforma IdentityMind 2.0 se enfoca en permitir que puedas ajustar tus procesos para facilitar transacciones con usuarios más confiables, así como también para detectar usuarios más sospechosos que pudieran estar utilizando identidades sintéticas mediante los productos de verificación de identidad de IdentityMind. Con nuestras soluciones para prevención de lavado de dinero, no tendrás que invertir tanto tiempo en usuarios sospechosos y mostrarle la vía rápida a tus buenos clientes, mediante el uso de nuestras soluciones de verificación en línea. Las agencias reguladoras favorecen este enfoque o metodología de trabajo.

BENEFICIOS PRINCIPALES

El Enfoque Basado en Riesgo Mejora la Productividad

La versión 2.0 te permite aplicarle más obstáculos a usuarios sospechosos mientras le muestras la vía rápida a usuarios confiables. El resultado son menos alertas donde no son necesarias, el número de alertas apropiadas donde son importantes, y menos tiempo perdido.

El Modelado Dinámico es Enfoque Basado en Riesgo con Esteroides

IdentityMind toma un enfoque continuo más allá del evento inicial de KYC. Este enfoque reconoce que el perfil de riesgo del usuario cambia a través del tiempo. Y que en la medida que la plataforma IdentityMind aprende mas, los modelos de riesgo de grupo evolucionan también.

El Análisis Contextual Provee Mayor Precisión

IdentityMind compara identidades, evalúa el riesgo del país de origen de la identidad, y considera la situación y el entorno. Debido a que el sistema puede consolidar un amplio rango de señales y organizar su análisis en un modelo consistente, el resultado es una evaluación de riesgo más precisa.

La Transparencia Acelera la Configuración y la Comprensión

Las soluciones personalizadas enfocan sus recursos en desarrollar y probar el sistema, en lugar de cumplir con los requerimientos regulatorios, y frecuentemente no suelen proporcionar información útil a los analistas. Nuestra plataforma basada en estándares es muy configurable, para que puedas seleccionar lo que necesitas y permitiendo que puedas empezar a usar la plataforma lo más pronto posible.

BENEFICIOS PRINCIPALES

CONSTRUYENDO IDENTIDADES DIGITALES

  • eDNA – construya identidades digitales usando eDNA (ADN electronico por sus siglas en inglés)
  • Ecosistema de Socios de Negocio y Tecnológicos – ecosistemas de 30 o más proveedores con el propósito de juntar atributos de todos los usuarios — por ejemplo: datos de Identidad, Reputación de Email, Verificación de Documentos, Información de Biometría, Redes Sociales
  • Reputación – calculada en tiempo real, utilizando aprendizaje automático [machine learning], inteligencia gráfica [graph intelligence] — examina los atributos de usuarios, las relaciones entre los atributos, nuestra propia Red de Identidades Digitales, y así proporciona la clasificaciones digital apropiada.
  • Información Relevante del Negocio – colecciona y asocia información adicional de usuarios para KYC

“PLUGIN”
KYC

 

  • Conecte y utilice – plugin que pueden incluir en su website con todas las funcionalidades y experiencia de usuario requeridas para incorporación de clientes y KYC
  • Enfoque Basado en Riesgo – optimizado para recolectar información relevante para cada región/país y enfoque basado en riesgo para realizar CDD/EDD
  • Configurabilidad – altamente configurable para igualar el estilo y diseño de los websites de los clientes
  • Capacidad de Capturar Imágenes – mejora la capacidad de captura de imágenes para así permitir mejores resultados de verificación de documentos y verificaciones faciales

 

KYC Y MONITOREO

  • Verificación de Identidad Digital – Es este persona real? Es esta una identidad sintética? Pertenece a esta persona la Información de Identificación Personal (PII) presentada? Podemos hacer negocios con esta persona?
  • KYC en Fases – el enfoque basado en riesgo equilibra la experiencia del cliente con la necesaria debida diligencia
  • Perfiles de Riesgo -perfiles de riesgo para separar las reglas de KYC por riesgo de cliente, productos, regiones, etc.
  • Monitoreo Continuo – la identidad digital es continuamente actualizada por las acciones del usuario hechas a través de interacciones con clientes y socios del ecosistema, ej: sanciones, noticias negativas, etc.
  • Verification de Identidad Global – habilidad de poder realizar verificación de identidades digitales a nivel global

 

 

 

Sanciones

  • Lista de Sanciones – integrated with many sanctions lists in multiple formats: OFAC, SDN ( Regs, Evasore, Terrorismo Global, Narcóticos), Departamento de Estado de EEUU, Listas PEP FinCEN EEU, Canada, Europa, Listas Regionales — Países, IMF, Banco Mundial (World Bank).
  • Actualizaciones – listas actualizadas frecuentemente (ejemplo: en tiempo real o en intervalos especificados, basado en la lista)
  • Aplicabilidad de Configuración – configure listas aplicables a un país o transacción
  • Algoritmos de Evaluación de Sanciones – ccompare nombres, direcciones, países, nombres de negocios, etc.
  • F”uzzy Matching” – resultados que se aproximan, resultados exactos, resultados fonéticos
  • Capacidades de Ajuste – ajuste los umbrales para los resultados de algoritmos que coincidan
  • Monitoreo Continuo – defina el intervalo en el cual un grupo o todos los usuarios activos serían re-escaneados
  • Escaneo en grupos y en tiempo real – en tiempo real (durante KYC) o escaneo en grupos

Monitoreo de Transacciones

ldentityMind procesa transacciones en tiempo real — desde solicitudes para incorporación de clientes hasta transacciones de compra

Reglas

Ajuste sus umbrales para transacciones aceptadas, transacciones rechazadas, y transacciones que requieren más evaluación

Manejo de Casos

Automáticamente activa el manejo de casos por transacciones que requieren mayor revisión

Alertas

Utiliza alertas generadas por eventos para notificar al equipo de la necesidad de responder a casos, y otras actividades

“La Versión 2.0 de IdentityMind provee una solución de riesgo basada en identidades digitales que ayuda a determinar cuál es el nivel de riesgo apropiado para cada usuario”, declara Julie Conroy, Directora de Investigaciones del Aite Group Retail Banking & Payment Practice. “De esta manera, IdentityMind asiste a las empresas a protegerse contra actividades ilícitas, provee consejos accionables a sus programas de cumplimiento PLD, y logra mayor eficiencia operacional, cumpliendo con todos los requerimientos regulatorios.”

Julie Conroy, Directora de Investigaciones del Aite Group Retail Banking & Payment Practice

Identidades Digitales de Confianza

La identidad es fundamental para reducir el riesgo y asegurar el cumplimiento de regulaciones en los servicios financieros digitales en nuestra realidad actual. Las identidades digitales de confianza ayudan a identificar quienes están en el otro extremo de la transacción y a decidir si debe [o no] hacer negocios con ellos.

"2017 será el año de las identidades digitales ... no hay identidad sin confianza y viceversa. Adicionalmente, las identidades y el concepto de confianza asociado influencian métodos de pago y divisas. Veo las identidades digitales como la piedra angular del futuro de la industria de los servicios financieros."  

Pascal Bouvier

Identidades Físicas

  • Nombre
  • Direccion
  • Dispositivo
Información de identidad básica basada en documentos físicos.
La información es limitada, estática, en silos, y en algunos casos, fácil de adquirir para un estafador.

Identidades Digitales

  • Nombre
  • Direccion
  • Pagos
  • Fecha de Nacimiento
  • Numero de Identificación Social
  • Correo Electrónico
  • Geolocalización IP
  • Dispositivo
  • Direccion de Envio
  • Comportamiento de Pago
  • Listas Negras/ Blancas
  • Lista de Sanciones
  • Verificación de Documentos
  • Redes Sociales
  • Datos Móviles o de Portadores
  • Dirección de Facturación
  • Validación de Cuenta
Información más detallada que incluye información digital como correo electrónico, dirección IP, teléfono móvil. También puede incluir la verificación de los datos proporcionados, como la información de la cuenta.
La información está interconectada y refleja una amplia variedad de información sobre los documentos físicos.

Identidades Digitales de Confianza

  • Identidades Digitales
  • Nombre
  • Direccion
  • Pagos
  • Fecha de Nacimiento
  • Numero de iIdentificación Social
  • Correo Electrónico
  • Geolocalización IP
  • Dispositivo
  • Direccion de Envio
  • Comportamiento de Pago
  • Listas Negras/Blancas
  • Lista de Sanciones
  • Verificación de Documentos
  • Redes Sociales
  • Datos Móviles o de Portadores
  • Dirección de Facturación
  • Validación de Cuenta
  • Inteligencia Grafica
Las identidades digitales de confianza son identidades digitales que se analizan para verificar la identidad, para identificar la información más reciente, a personas asociadas conocidas y, en última instancia, el riesgo de la identidad. El resultado es una evaluación basada en el estado más reciente de la identidad en cuestión.


Utilice este control deslizante para ver las ventajas otorgadas por nuestras Identidades digitales de confianza (tecnología patentada).

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