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Prevención de Fraude

Utilice identidades digitales para reducir el fraude un 20%, los contracargos un 55%, las revisiones manuales un 18% y los gastos de procesamiento un 22%

Prevención Superior de Fraude para Ventas por Internet, Compañías de Servicios Financieros y Proveedores de Servicios de Pago

El equilibrio entre la mejor experiencia del usuario y el menor riesgo de fraude es difícil de encontrar. Los niveles de fraude se deben controlar con detenimiento, de lo contrario se corre el riesgo a devoluciones y reembolsos que perjudicarán los ingresos del negocio. Pero demasiados controles de seguridad significa una peor experiencia del usuario y menos clientes.

Entonces ¿Como alcanzar el equilibrio? Sabiendo con certeza quién está del otro lado de la transacción.

IdentityMind le permite ver quién está al otro extremo de la transacción, para que pueda diferenciar a los buenos clientes con los que desea hacer negocios, de los malos que debe evitar. Además, utilizando las identidades digitales impulsadas por nuestra tecnología eDNA™, puede obtener una imagen más precisa del riesgo, permitiendo una mejor selección de clientes y menos rechazos de clientes buenos.

eDNA™ aprovecha la tecnología de aprendizaje automático para construir y analizar identidades digitales, obteniendo una puntuación de reputación (perfil de riesgo) lo más precisa posible. Nuestros algoritmos calculan la reputación para cada identidad, adaptada a la industria en la que usted hace negocios.

Benefits

Configurar
Riesgo

Protección contra fraude, robo de identidades, redes de crimen organizado, phishing, apropiación indebida de cuentas y más; estableciendo el mejor equilibrio entre riesgo y la experiencia del usuario.

Reducir
Contracargos

Es posible reducir y mantener una tasa de rechazo baja, estableciendo umbrales de riesgo que se adapten a su modelo de negocio.

Reducir los Costos
de Operación

El procesamiento automatizado de transacciones reduce los niveles de revisión manual, resultando en una reducción en el costo del procesamiento de fraude.

Cualquier Tipo de Transacción

Evite el fraude asociado con transacciones de pago en línea, realizadas con cualquier tipo de pago: tarjetas de crédito, ACH, carteras digitales, cuentas bancarias, cables, etc.; gracias a nuestra tecnología patentada eDNA™

Características Principales

  • Reduzca el fraude de incorporación de clientes
  • Minimice el fraude transaccional
  • Creación y validación de identidades digitales
  • Puntaje de riesgo en tiempo real a través del aprendizaje automático (machine learning)
  • Supervisión de transacciones basada en reglas
  • Reglas configurables para un proceso óptimo
  • Gestión de casos para escalar a diferentes niveles de mando
  • Alertas basadas en eventos
  • Procesos automatizados de cumplimiento de regulaciones
  • Informes de cumplimiento de regulaciones
  • Rest API para un acceso fácil de usar y basado en estándares
  • Más de 20 servicios de datos en una única API
  • Acceso a la red ldentityMind de más de 200 millones de identidades digitales

Cómo Funciona

1. Identidades Digitales
de Confianza

IdentityMind’s eDNA™ construye y analiza identidades digitales que te permiten ver quién está del otro lado de la transacción y decidir qué hacer en tiempo real.

2. Análisis de IdentityLink

Nuestro eDNA™ correlaciona los atributos (50+) dentro de una identidad digital, teniendo en cuenta los cambios en el tiempo. También descubre relaciones con otras identidades.

3. Reputación de identidad

El análisis de IdentityLink proporciona un puntaje de reputación que refleja la información mas actualizada acerca de una identidad digital, haciendo posible establecer un punto de referencia para tomar decisiones.

4. Motor de Reglas

La plataforma de IdentityMind incluye un motor de reglas para ajustar su umbral de aceptación y rechazo de transacciones. También permite automatizar las condiciones en las cuales quiere enviar una transacción a revisión manual por alguno de sus analistas de fraude.

5. Diferentes Proveedores de datos, un único API

IdentityMind le permite verificar y autenticar la información proveída por el cliente, para que pueda determinar su validez. En nuestra plataforma hemos integrado una amplia variedad de servicios de terceros que le permitirán verificar nombre, dirección, número de teléfono, identificación fiscal, número de documento de identificación personal emitido por el gobierno, dirección IP, correo electrónico, etc.

6. Red de Identidades

Nuestra base de datos de identidades le permite ver quién está al otro extremo de la transacción, aún y cuando usted no haya hecho negocios con ese usuario anteriormente, si éste ha realizado transacciones con otros clientes de IdentityMind. Haciendo uso de técnicas de cifrado aseguramos la privacidad y seguridad de todas las identidades en nuestra red.

Identidades Digitales de Confianza

La identidad es fundamental para reducir el riesgo y asegurar el cumplimiento de regulaciones en los servicios financieros digitales en nuestra realidad actual. Las identidades digitales de confianza ayudan a identificar quienes están en el otro extremo de la transacción y a decidir si debe [o no] hacer negocios con ellos.

"2017 será el año de las identidades digitales ... no hay identidad sin confianza y viceversa. Adicionalmente, las identidades y el concepto de confianza asociado influencian métodos de pago y divisas. Veo las identidades digitales como la piedra angular del futuro de la industria de los servicios financieros."  

Pascal Bouvier

Identidades Físicas

  • Nombre
  • Direccion
  • Dispositivo
Información de identidad básica basada en documentos físicos.
La información es limitada, estática, en silos, y en algunos casos, fácil de adquirir para un estafador.

Identidades Digitales

  • Nombre
  • Direccion
  • Pagos
  • Fecha de Nacimiento
  • Numero de Identificación Social
  • Correo Electrónico
  • Geolocalización IP
  • Dispositivo
  • Direccion de Envio
  • Comportamiento de Pago
  • Listas Negras/ Blancas
  • Lista de Sanciones
  • Verificación de Documentos
  • Redes Sociales
  • Datos Móviles o de Portadores
  • Dirección de Facturación
  • Validación de Cuenta
Información más detallada que incluye información digital como correo electrónico, dirección IP, teléfono móvil. También puede incluir la verificación de los datos proporcionados, como la información de la cuenta.
La información está interconectada y refleja una amplia variedad de información sobre los documentos físicos.

Identidades Digitales de Confianza

  • Identidades Digitales
  • Nombre
  • Direccion
  • Pagos
  • Fecha de Nacimiento
  • Numero de iIdentificación Social
  • Correo Electrónico
  • Geolocalización IP
  • Dispositivo
  • Direccion de Envio
  • Comportamiento de Pago
  • Listas Negras/Blancas
  • Lista de Sanciones
  • Verificación de Documentos
  • Redes Sociales
  • Datos Móviles o de Portadores
  • Dirección de Facturación
  • Validación de Cuenta
  • Inteligencia Grafica
Las identidades digitales de confianza son identidades digitales que se analizan para verificar la identidad, para identificar la información más reciente, a personas asociadas conocidas y, en última instancia, el riesgo de la identidad. El resultado es una evaluación basada en el estado más reciente de la identidad en cuestión.


Utilice este control deslizante para ver las ventajas otorgadas por nuestras Identidades digitales de confianza (tecnología patentada).

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